Umělá inteligence AI a Revolut mění pravidla investic

Obsah článku

Nik Storonsky a QuantumLight – když investice řídí algoritmus Výhody a nevýhody AI investora – není všechno zlato, co se třpytí Učit se nové věci bude v nadcházejících letech stále cennější

Umělá inteligence (AI) už dávno není jen obsahem sci-fi filmů. Stala se součástí našich životů – pomáhá nám s prací, komunikací a dokonce i zábavou. Napadlo vás někdy, že by AI mohla hrát klíčovou roli i ve světě velkých peněz a investic do těch nejnadějnějších firem, takzvaných startupů? Právě to se děje a my se na tuto fascinující proměnu podíváme zblízka.

Možná znáte jméno Nik Storonsky. Je to jeden ze zakladatelů Revolutu, finančně-technologické společnosti, která pořádně zamíchala kartami v tradičním bankovnictví a dnes Revolut používají desítky milionů lidí po celém světě. Storonsky se ale nezastavuje a pouští se do dalšího, potenciálně revolučního podniku.

Založil investiční fond QuantumLight, kde o tom, do kterých startupů potečou peníze, nerozhodují primárně lidé, ale především algoritmy umělé inteligence. Tento krok naznačuje, že AI se z pozice pomocného nástroje posouvá do role hlavního stratéga v investičním světě. Storonského úspěch s Revolutem, který byl postaven na technologické inovaci bořící staré pořádky, dodává jeho novému AI projektu na vážnosti. Pokud dokázal jednou změnit zavedené odvětví pomocí technologie, je tu nemalá šance, že se mu to podaří znovu.

Pojďme se podívat, jak AI mění pravidla hry ve světě rizikového kapitálu (venture capital), jak pomáhá objevovat budoucí hvězdy byznysu a také, na co si dát při tomto technologickém boomu pozor. A nebojte, vše si vysvětlíme tak, aby tomu rozuměl každý, i když zrovna nejste finanční experti – jako nejsem já.

Nik Storonsky a QuantumLight – když investice řídí algoritmus

DIGIZÍN - Digitální magazín, vzdělávání — DIGIZÍN – Digitální magazín, vzdělávání

Nik Storonsky, podnikatel s rusko-britsko-francouzskými kořeny, který se proslavil jako spoluzakladatel a CEO Revolutu, se rozhodl znovu otřást světem financí, tentokrát na poli investic do startupů. Jeho nový fond, QuantumLight Capital, úspěšně získal v přepočtu více než 5,5 miliardy korun na investice do mladých, nadějných firem v rané fázi růstu.

A teď to nejdůležitější: srdcem a mozkem QuantumLight je umělá inteligence pojmenovaná „Aleph„. Tento sofistikovaný systém byl vyvinut s cílem analyzovat obrovské množství dat o firmách, trzích, technologiích a trendech, aby dokázal identifikovat ty nejlepší investiční příležitosti. Storonsky a jeho tým věří, že stroje to v mnoha ohledech dokážou lépe než lidé.

Jak říká CEO QuantumLight Ilya Kondrashov: „Prostě věříme, že stroje to dokážou lépe. Nejenže mají dokonalou paměť, ale také se nenechají ovlivnit emocemi, strachem z promeškání nějaké zrovna populární (‚hypované‘) investice“. Cílem Alephu je najít skutečné „odpadlíky“ (outliers) – tedy firmy s mimořádným růstovým potenciálem, které by tradiční metody mohly přehlédnout. Storonsky sám dodává, že Aleph umožňuje QuantumLight nacházet slibné podniky a zároveň se vyhnout „stádnímu chování“, které často pramení z lidského úsudku.

QuantumLight se zaměřuje na investice do technologicky vyspělých a rychle rostoucích oblastí, jako je samotná umělá inteligence – ano, AI zde investuje do dalších AI projektů, do Web3 (označení pro novou generaci decentralizovaného internetu), fintech (moderní finanční technologie), SaaS (software jako služba – tedy programy, které si pronajímáte, místo, abyste je kupovali) a healthtech (technologie ve zdravotnictví). Ambicí fondu je vybudovat nejlepší systematickou firmu rizikového kapitálu a růstového kapitálu na světě.

Nejde ale jen o poskytnutí peněz. QuantumLight chce podpořeným startupům předávat i cenné know-how a operační principy, které se osvědčily při budování Revolutu. To zahrnuje například postupy pro rychlé a efektivní nabírání špičkových talentů nebo vytváření vysoce výkonných firemních kultur. Tento přístup, kombinující AI pro výběr investic s osvědčenými postupy pro růst, naznačuje posun k systematickému modelu rizikového kapitálu, který se méně spoléhá na individuální instinkt a více na data a procesy.

Výhody a nevýhody AI investora – není všechno zlato, co se třpytí

A nyní trochu zajímavěji pro obyčejné lidi. Používání umělé inteligence v investování do startupů zní na první pohled jako splněný sen. Rychlejší rozhodování, méně chyb, více úspěšných investic. Ale jako každá mince, i tato má dvě strany. Pojďme se podrobněji podívat na hlavní plusy a také na potenciální mínusy a rizika, která s sebou „AI investor“ přináší. A začneme výhodami.

Rychlost a efektivita – toto je asi nejzřetelnější výhoda. AI dokáže zpracovat a analyzovat data nesrovnatelně rychleji než jakýkoli lidský tým. Mluvíme o zkrácení času na prověřování startupů ze stovek hodin na desítky, nebo dokonce o 70% zrychlení screeningu potenciálních investic. To šetří nejen čas, ale i nemalé finanční prostředky.
Objektivita a snížení lidské chyby – umělá inteligence nemá špatný den, není unavená, nepodléhá osobním sympatiím nebo antipatiím a (alespoň teoreticky) není ovlivněna emocemi jako je strach z promeškání příležitosti (FOMO), které mohou lidské rozhodování zkreslovat. Může tak pomoct odhalit i podvědomé předsudky, kterých si investoři ani nemusí být vědomi.
Širší záběr a více příležitostí – díky své schopnosti rychle analyzovat data může AI sledovat mnohem širší spektrum firem a trhů, než by kdy zvládl lidský tým. To znamená, že investoři mohou objevit více potenciálních příležitostí, včetně těch v méně tradičních sektorech nebo geografických oblastech. Některé zprávy uvádějí, že AI pomáhá VC firmám posoudit až třikrát více startupů.
Rozpoznávání komplexních vzorců – AI, zejména strojové učení, dokáže v obrovských souborech dat identifikovat jemné souvislosti a vzorce, které by lidskému oku mohly snadno uniknout. To může vést k přesnějším predikcím a lepšímu pochopení dynamiky trhu.

A na co si dát pozor?

Kvalita dat je naprosto klíčová – základní pravidlo informatiky „garbage in, garbage out“ (nesmysly dovnitř, nesmysly ven) platí pro AI dvojnásob. Umělá inteligence je jen tak dobrá, jak kvalitní jsou data, na kterých se učí a ze kterých čerpá. Pokud jsou tato data neúplná, zkreslená, zastaralá nebo jinak nekvalitní, budou i výstupy a rozhodnutí AI chybné nebo zavádějící. Startupy, zejména ty v rané fázi, často nemají k dispozici rozsáhlá historická data, což může být pro AI modely problém.
Problém „černé skříňky“ – někdy je nemožné přesně pochopit, jakým způsobem AI dospěla ke svému konkrétnímu doporučení nebo rozhodnutí. Tato neprůhlednost, označovaná jako problém „černé skříňky“ může být velkým problémem, zvláště když jde o investice v řádech milionů a je potřeba vysvětlit investiční logiku například partnerům fondu nebo regulačním orgánům.
Algoritmické předsudky (Bias) – ačkoliv se AI často prezentuje jako nástroj pro odstranění lidských předsudků, sama se může stát jejich nositelem. Pokud se AI učí na historických datech, která odrážejí existující společenské předsudky (například vůči ženám zakladatelkám, menšinám nebo určitým typům podnikání), může tyto předsudky nejen zopakovat, ale dokonce i zesílit. Tento paradox vyžaduje neustálou kontrolu.
Etické otazníky a odpovědnost – s masivním sběrem a analýzou dat AI systémy vyvstávají etické otázky týkající se soukromí, ochrany dat a spravedlnosti. Kdo je zodpovědný, když AI udělá chybnou investici, která způsobí finanční ztráty? Jak zajistit, aby AI nebyla zneužita k nekalým praktikám?
Regulační nejistota a „AI washing“ – pravidla a zákony pro používání AI ve finančním sektoru se teprve tvoří a vyvíjejí, což přináší určitou nejistotu pro investory i vývojáře AI nástrojů. Navíc existuje riziko tzv. „AI washing“, kdy některé firmy mohou tvrdit, že využívají pokročilou AI, i když ve skutečnosti jde jen o marketingový trik, nebo mohou přeceňovat skutečné schopnosti svých AI systémů.
Nezastupitelnost lidského faktoru – přes všechny své schopnosti AI stále nedokáže plně nahradit lidskou intuici, zkušenosti, kreativitu, schopnost budovat osobní vztahy se zakladateli startupů a komplexní strategické myšlení. Investování, zejména v raných fázích startupů, je často o lidech a vizích, což jsou aspekty, které AI zatím jen těžko postihuje.

Je zřejmé, že klíčem k úspěšnému využití AI v investicích bude nalezení správné rovnováhy. AI může být neuvěřitelně silným nástrojem, ale vyžaduje pečlivé zacházení, kvalitní data a neustálý lidský dohled.

Učit se nové věci bude v nadcházejících letech stále cennější

Umělá inteligence přináší do světa investic a podnikání skutečnou revoluci, jejíž dopady teprve začínáme plně chápat. Od pomoci velkým investičním fondům při hledání dalšího startupového hitu, který změní svět, až po nástroje, které mohou usnadnit život a podnikání i malým firmám a jednotlivcům – AI otevírá dveře k novým možnostem.

Je to bezesporu vzrušující doba plná nevídaných příležitostí, ale zároveň i nových výzev a otazníků. Klíčem k úspěšnému zvládnutí této transformace bude nalezení správné rovnováhy mezi technologickým pokrokem na jedné straně a lidským úsudkem, kritickým myšlením, etikou a zdravým rozumem na straně druhé. Adaptabilita a ochota učit se nové věci budou v nadcházejících letech stále cennější.

Jedno je však jisté, umělá inteligence tu s námi zůstane a její vliv na naše životy i na svět bude jen a jen sílit. Proto je tak důležité zůstat v obraze, sledovat aktuální vývoj a aktivně se učit, jak tyto nové a mocné technologie můžeme využít ve svůj prospěch – ať už jako zaměstnanci, podnikatelé, investoři, nebo prostě jako zvídaví jedinci.

Chcete vědět více o tom, jak umělá inteligence mění svět podnikání a jak toho můžete využít pro svůj osobní i profesní růst? Jaké konkrétní AI nástroje vám mohou pomoci být efektivnější, jaké trendy byste neměli přehlédnout, nebo jak se vyhnout nástrahám, které s sebou nové technologie přinášejí? Sledujte náš magazín pravidelně a nenechte si ujít žádné novinky, analýzy a praktické tipy ze světa AI, podnikání a inovací!